近日
最高人民檢察院舉行
“打擊整治養(yǎng)老詐騙 檢察藍(lán)守護(hù)夕陽紅”
新聞發(fā)布會(huì)
通報(bào)全國檢察機(jī)關(guān)打擊整治
養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)情況
發(fā)布第二批檢察機(jī)關(guān)
懲治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例
這批典型案例中，劉某平等人非法吸收公眾存款案，是一起利用老年人精神娛樂型需求設(shè)計(jì)的騙局。劉某平等人專門針對(duì)老年人廣場(chǎng)舞這一興趣愛好，設(shè)計(jì)兼具交友、投資等功能的應(yīng)用軟件，進(jìn)行非法集資。
2014年至2015年間
劉某平先后成立北京紅舞聯(lián)盟科技有限公司（以下簡稱“紅舞聯(lián)盟”）等公司，伙同李某鵬等人在未經(jīng)依法批準(zhǔn)的情況下，以眾籌開發(fā)老年人網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)——“紅舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件為由，約定8%至14%的年化收益率并承諾保本付息，向不特定社會(huì)公眾特別是愛好廣場(chǎng)舞的老年人公開宣傳。
為吸引老年人投資，劉某平等人在“紅舞聯(lián)盟”手機(jī)應(yīng)用軟件推出聊天交友、舞蹈教學(xué)、舞場(chǎng)定位、活動(dòng)報(bào)名、積分換購、推薦抽獎(jiǎng)等對(duì)老年廣場(chǎng)舞愛好者具有吸引力的功能，拉攏老年人下載注冊(cè)。同時(shí)，在線下通過發(fā)放統(tǒng)一服裝、組織廣場(chǎng)舞比賽、申請(qǐng)萬人同舞“吉尼斯”世界紀(jì)錄、組織用戶旅游考察等方式進(jìn)行宣傳，吸引老年人關(guān)注。為拓展吸收資金渠道，劉某平等人吸納原有社區(qū)廣場(chǎng)舞隊(duì)加入“紅舞聯(lián)盟”，將部分廣場(chǎng)舞組織者、教學(xué)者發(fā)展為業(yè)務(wù)員吸收資金。為解決老年人線上簽合同、轉(zhuǎn)賬操作不熟練等問題并規(guī)避監(jiān)管，業(yè)務(wù)員均在線下與老年投資者簽合同收取資金。
截至2019年7月，劉某平等人向1200余人非法吸收公眾存款8.7億余元。上述資金被用于支付集資參與人本息、向業(yè)務(wù)員發(fā)放提成、投入“紅舞聯(lián)盟”應(yīng)用軟件運(yùn)營以及其他經(jīng)營項(xiàng)目，給集資參與人造成本金損失3.3億余元。
2019年3月，公安機(jī)關(guān)對(duì)劉某平等人非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹?。北京市海淀區(qū)人民檢察院介入偵查后，建議公安機(jī)關(guān)以發(fā)布公告的方式查明其他未報(bào)案參與人、及時(shí)固定基礎(chǔ)證據(jù)材料、盡快委托司法審計(jì)，同時(shí)以定期座談方式向集資參與人代表通報(bào)案件進(jìn)展，回應(yīng)集資參與人關(guān)切的問題。
公安機(jī)關(guān)以劉某平等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴后，檢察機(jī)關(guān)在審查起訴過程中，向犯罪嫌疑人告知認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，26名犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰并簽署具結(jié)書。檢察機(jī)關(guān)以非法吸收公眾存款罪對(duì)劉某平等人提起公訴，綜合各犯罪嫌疑人在犯罪中的地位、作用以及認(rèn)罪認(rèn)罰、退繳違法所得等情況，提出不同的量刑建議。
2022年4月2日
法院以非法吸收公眾存款罪，判處劉某平有期徒刑九年，并處罰金五十萬元；判處李某鵬等24名被告人有期徒刑七年至二年四個(gè)月不等，并處罰金；判處王某華等7名被告人有期徒刑三年至二年，并處罰金，同時(shí)適用緩刑（本案根據(jù)從舊兼從輕原則，適用刑法修正案（十一）實(shí)施前的刑法條文）。
海淀區(qū)檢察院對(duì)本案所暴露出的涉老年用戶互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面篩查，鎖定“養(yǎng)老”“廣場(chǎng)舞”“養(yǎng)生”等17個(gè)關(guān)鍵詞，在各大應(yīng)用軟件下載平臺(tái)篩查涉及養(yǎng)老服務(wù)、休閑娛樂、網(wǎng)絡(luò)交友、消費(fèi)購物及保健養(yǎng)生五類“涉老App”，梳理出存在養(yǎng)老詐騙風(fēng)險(xiǎn)的“涉老App”26個(gè)，將相關(guān)行政公益訴訟線索移送有關(guān)部門并獲立案，將相關(guān)涉嫌違法犯罪線索移送公安機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法處理。該院還以本案事實(shí)為基礎(chǔ)，改編拍攝了打擊防范養(yǎng)老詐騙微電影《分生》，網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)擊率近百萬。
“養(yǎng)老詐騙犯罪手法雖千變?nèi)f化、層出不窮，但本質(zhì)上都是根據(jù)老年人的特點(diǎn)、需求設(shè)計(jì)騙局，主要有三種類型：投資理財(cái)型、健康養(yǎng)生型、精神娛樂型。”最高檢第四檢察廳廳長張曉津介紹說，當(dāng)下，物質(zhì)生活日益豐富，精神享受也成為老年人的追求。有的利用獨(dú)居老年人的情感缺失設(shè)置感情騙局、親情騙局；有的則利用老年人熱衷的廣場(chǎng)舞、旅游等休閑娛樂活動(dòng)設(shè)置騙局，可謂無孔不入。
發(fā)布會(huì)上，最高檢檢察委員會(huì)專職委員張志杰介紹了全國檢察機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)情況。今年4月，平安中國建設(shè)協(xié)調(diào)小組部署開展了打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)。全國檢察機(jī)關(guān)聚焦總體方案確定的六大重點(diǎn)領(lǐng)域，與公安機(jī)關(guān)、人民法院密切協(xié)作配合、相互監(jiān)督制約，迅速形成了嚴(yán)厲懲治態(tài)勢(shì)。 專項(xiàng)行動(dòng)期間，全國檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕各類養(yǎng)老詐騙犯罪7594人，提起公訴8516人；提起公訴的案件中，涉及養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的1292人，提供所謂“養(yǎng)老服務(wù)”的561人，投資所謂“養(yǎng)老項(xiàng)目”的470人，銷售所謂“養(yǎng)老產(chǎn)品”的423人，宣稱“以房養(yǎng)老”的69人，代辦所謂“養(yǎng)老保險(xiǎn)”的126人，開展所謂“養(yǎng)老幫扶”的29人。 《中華人民共和國刑法》 第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。 單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。 有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。 文章來源：廣東普法綜合整理，主要內(nèi)容源自法治日?qǐng)?bào)
