至2016年年底,我市將開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治。近日,市府辦印發(fā)的《清遠(yuǎn)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》(下稱《方案》)表示,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)、第三方支付業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等6個(gè)領(lǐng)域?qū)⒆鳛閷ｍ?xiàng)整治的重點(diǎn)領(lǐng)域。
《方案》表示,將通過專項(xiàng)整治,規(guī)范我市各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài),凈化金融生態(tài)環(huán)境,優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序,扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面,遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭,提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
此次專項(xiàng)整治至2016年底結(jié)束,分四個(gè)階段進(jìn)行。分全面摸底排查、集中清理整頓、督查評(píng)估、驗(yàn)收總結(jié)等四個(gè)階段。
將重點(diǎn)整治P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等6個(gè)領(lǐng)域
《方案》提出,將結(jié)合我市實(shí)際,將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)、第三方支付業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等6個(gè)領(lǐng)域作為我市專項(xiàng)整治的重點(diǎn)領(lǐng)域。
其中,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)方面,將對(duì)存在設(shè)立資金池、發(fā)放貸款、非法集資、自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的、線下營(yíng)銷以及通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人等行為進(jìn)行整治；同時(shí),對(duì)股權(quán)眾籌平臺(tái)存在發(fā)布虛假標(biāo)的、自籌、“明股實(shí)債”、變相亂集資、虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳等行為進(jìn)行整治。
《方案》表示,對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì),利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)行為進(jìn)行整治；對(duì)取得相關(guān)金融資質(zhì)的機(jī)構(gòu)違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行整治?！皬氖路康禺a(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為,嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展‘首付貸’性質(zhì)業(yè)務(wù)?！?br/>
第三方支付業(yè)務(wù)整治方面,將對(duì)非銀行支付機(jī)構(gòu)挪用、占用客戶備付金,以及客戶備付金賬戶未開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行的行為進(jìn)行整治。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息,防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式,理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制,引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
對(duì)線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì),建立監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制
《方案》提出,將從嚴(yán)格準(zhǔn)入管理、堅(jiān)持分類治理、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)、建立舉報(bào)獎(jiǎng)懲與黑名單制度、加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度、加強(qiáng)內(nèi)控管理、完善技術(shù)手段等措施,區(qū)分不同行業(yè)、不同領(lǐng)域特點(diǎn),分類治理,提高專項(xiàng)整治的科學(xué)性與有效性。
尤其是針對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),應(yīng)重點(diǎn)區(qū)分主觀詐騙和客觀經(jīng)營(yíng)困難平臺(tái),抓住“涉及資金大、人數(shù)多、源頭在本市”三個(gè)關(guān)鍵,一戶一策,采取針對(duì)性處置措施,防止派生新的金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),將參照省的做法,對(duì)線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì),強(qiáng)化正面激勵(lì)。建立黑名單制度,加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享。
《方案》同時(shí)公布了“清遠(yuǎn)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員名單。據(jù)悉,領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)曾賢林擔(dān)任,市政府分管副秘書長(zhǎng)及市金融局、人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行主要負(fù)責(zé)人任副組長(zhǎng),成員單位包括市信訪局、經(jīng)信局、公安局、財(cái)政局等多個(gè)部門。
《方案》表示,將通過專項(xiàng)整治,規(guī)范我市各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài),凈化金融生態(tài)環(huán)境,優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序,扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面,遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭,提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
此次專項(xiàng)整治至2016年底結(jié)束,分四個(gè)階段進(jìn)行。分全面摸底排查、集中清理整頓、督查評(píng)估、驗(yàn)收總結(jié)等四個(gè)階段。
將重點(diǎn)整治P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等6個(gè)領(lǐng)域
《方案》提出,將結(jié)合我市實(shí)際,將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)、第三方支付業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等6個(gè)領(lǐng)域作為我市專項(xiàng)整治的重點(diǎn)領(lǐng)域。
其中,P2P網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)方面,將對(duì)存在設(shè)立資金池、發(fā)放貸款、非法集資、自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的、線下營(yíng)銷以及通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人等行為進(jìn)行整治；同時(shí),對(duì)股權(quán)眾籌平臺(tái)存在發(fā)布虛假標(biāo)的、自籌、“明股實(shí)債”、變相亂集資、虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳等行為進(jìn)行整治。
《方案》表示,對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì),利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)行為進(jìn)行整治；對(duì)取得相關(guān)金融資質(zhì)的機(jī)構(gòu)違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行整治?！皬氖路康禺a(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為,嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展‘首付貸’性質(zhì)業(yè)務(wù)?！?br/>
第三方支付業(yè)務(wù)整治方面,將對(duì)非銀行支付機(jī)構(gòu)挪用、占用客戶備付金,以及客戶備付金賬戶未開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行的行為進(jìn)行整治。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息,防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式,理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制,引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
對(duì)線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì),建立監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制
《方案》提出,將從嚴(yán)格準(zhǔn)入管理、堅(jiān)持分類治理、強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)、建立舉報(bào)獎(jiǎng)懲與黑名單制度、加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度、加強(qiáng)內(nèi)控管理、完善技術(shù)手段等措施,區(qū)分不同行業(yè)、不同領(lǐng)域特點(diǎn),分類治理,提高專項(xiàng)整治的科學(xué)性與有效性。
尤其是針對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),應(yīng)重點(diǎn)區(qū)分主觀詐騙和客觀經(jīng)營(yíng)困難平臺(tái),抓住“涉及資金大、人數(shù)多、源頭在本市”三個(gè)關(guān)鍵,一戶一策,采取針對(duì)性處置措施,防止派生新的金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),將參照省的做法,對(duì)線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì),強(qiáng)化正面激勵(lì)。建立黑名單制度,加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享。
《方案》同時(shí)公布了“清遠(yuǎn)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員名單。據(jù)悉,領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)曾賢林擔(dān)任,市政府分管副秘書長(zhǎng)及市金融局、人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行主要負(fù)責(zé)人任副組長(zhǎng),成員單位包括市信訪局、經(jīng)信局、公安局、財(cái)政局等多個(gè)部門。
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