清遠(yuǎn)市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)清遠(yuǎn)市
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作
實(shí)施方案的通知
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各縣（市、區(qū)）人民政府，市政府各部門(mén)、各直屬機(jī)構(gòu)：
??? 《清遠(yuǎn)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)徑向市金融局反映。
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?????????????????????????????? 2016年7月25日
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清遠(yuǎn)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作
實(shí)施方案
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為貫徹落實(shí)《廣東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》（粵府辦〔2016〕39號(hào)）和全省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署動(dòng)員電視電話會(huì)議要求，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范有序、健康發(fā)展，根據(jù)我市實(shí)際，制訂本方案。
一、工作目標(biāo)與原則
（一）工作目標(biāo)。
通過(guò)專項(xiàng)整治，規(guī)范我市各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，凈化金融生態(tài)環(huán)境，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立和完善適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展特點(diǎn)的監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)并重，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展，正確發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新的積極作用，切實(shí)維護(hù)群眾合法權(quán)益，有效維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
（二）工作原則。
1.打擊非法，保護(hù)合法。明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。
2.全面整治，突出重點(diǎn)。對(duì)全市范圍內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融各領(lǐng)域進(jìn)行全面排查與清理整頓，有效凈化互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)環(huán)境。將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、第三方支付等領(lǐng)域作為本次專項(xiàng)整治的重點(diǎn)，促進(jìn)專項(xiàng)整治取得實(shí)效。
3.積極穩(wěn)妥，有序化解。注重工作方法，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問(wèn)題，穩(wěn)扎穩(wěn)打，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度，區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防止整治過(guò)程派生新的風(fēng)險(xiǎn)。
4.明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照國(guó)家和省的統(tǒng)一部署要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定，明確各領(lǐng)域的整治責(zé)任。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門(mén)、跨區(qū)域合作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，有效整治各類違法違規(guī)行為。
5.遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為。著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，以專項(xiàng)整治為契機(jī)，加強(qiáng)與省級(jí)有關(guān)部門(mén)的溝通，密切關(guān)注頂層制度設(shè)計(jì)，著力構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范健康發(fā)展。
二、重點(diǎn)整治領(lǐng)域及牽頭部門(mén)
以粵府辦〔2016〕39號(hào)文和省有關(guān)部門(mén)分領(lǐng)域整治方案為基礎(chǔ)，結(jié)合我市實(shí)際，將P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)、第三方支付業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等6個(gè)領(lǐng)域作為我市專項(xiàng)整治的重點(diǎn)領(lǐng)域。按照與省級(jí)層面的牽頭部門(mén)相對(duì)應(yīng)的原則，一并明確各領(lǐng)域整治工作的牽頭部門(mén)。
（一）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。
1.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)守住法律底線和政策紅線，落實(shí)信息中介性質(zhì)。對(duì)存在設(shè)立資金池、發(fā)放貸款、非法集資、自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的、線下?tīng)I(yíng)銷（信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)除外）以及通過(guò)虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人等行為進(jìn)行整治。采取多方數(shù)據(jù)匯總、逐一比對(duì)、網(wǎng)上核驗(yàn)、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)地認(rèn)證等多種形式全面排查，有效摸清底數(shù)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度、違法違規(guī)性質(zhì)和情節(jié)輕重、社會(huì)危害程度大小、處理方式等因素，將平臺(tái)劃分為合規(guī)類、整改類、取締類三類，實(shí)施分類處置。
2.對(duì)股權(quán)眾籌平臺(tái)存在發(fā)布虛假標(biāo)的、自籌、“明股實(shí)債”、變相亂集資、虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳等行為進(jìn)行整治。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求。整治過(guò)程中，應(yīng)區(qū)別對(duì)待、分類處理：對(duì)違法情節(jié)輕微、主動(dòng)整改、有效控制風(fēng)險(xiǎn)、積極消除危害后果的，依法從輕處理；對(duì)違法情節(jié)嚴(yán)重、拒不配合整改、提供虛假情況或造成嚴(yán)重后果的，依法采取包括取締在內(nèi)的各項(xiàng)處置措施，涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法處理。
3.對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)從事資產(chǎn)管理、債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)以及挪用或占用客戶資金等行為進(jìn)行整治。發(fā)現(xiàn)存在上述問(wèn)題的，按照分類處置原則，綜合采取限期整改、取締等多項(xiàng)措施，涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法處理。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營(yíng)原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全。
4.對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)行為進(jìn)行整治；對(duì)取得相關(guān)金融資質(zhì)的機(jī)構(gòu)違規(guī)開(kāi)展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行整治。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開(kāi)展“首付貸”性質(zhì)業(yè)務(wù)。
（P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治由市金融局、清遠(yuǎn)銀監(jiān)分局共同牽頭，日常工作由清遠(yuǎn)銀監(jiān)分局承擔(dān)。股權(quán)眾籌領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治由市金融局、市地方金融行業(yè)協(xié)會(huì)共同牽頭，日常工作由市地方金融行業(yè)協(xié)會(huì)承擔(dān)）
（二）通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。
1.對(duì)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)依托互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展相關(guān)金融業(yè)務(wù)、開(kāi)展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)不符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)等行為進(jìn)行整治?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。
2.對(duì)未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過(guò)打包、拆分等形式向公眾銷售的行為進(jìn)行整治。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。采取“穿透式” 監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。
3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)通過(guò)各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求的行為進(jìn)行整治。應(yīng)綜合資金來(lái)源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過(guò)表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。
4.對(duì)同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，但存在違反遵守關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范的行為進(jìn)行整治。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/span>
（由市金融局、人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行共同牽頭，日常工作由人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行承擔(dān)）
（三）第三方支付業(yè)務(wù)。
1.對(duì)非銀行支付機(jī)構(gòu)挪用、占用客戶備付金，以及客戶備付金賬戶未開(kāi)立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行的行為進(jìn)行整治。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。
2.對(duì)非銀行支付機(jī)構(gòu)連接多家銀行系統(tǒng)、變相開(kāi)展跨行清算業(yè)務(wù)，以及未通過(guò)人民銀行跨行清算系統(tǒng)或具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨行支付業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行整治。
3.對(duì)無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)，包括但不限于開(kāi)展商戶資金結(jié)算、個(gè)人POS機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等進(jìn)行整治。
（由人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行牽頭）
（四）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。
互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。對(duì)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融業(yè)務(wù)或公司形象宣傳行為進(jìn)行整治。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并與有權(quán)部門(mén)許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。（由市工商局牽頭）
（五）互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)。（由市金融局、市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)共同牽頭，日常工作由市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)承擔(dān)）
三、主要措施
（一）嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門(mén)會(huì)同工商部門(mén)予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。工商部門(mén)根據(jù)金融管理部門(mén)的認(rèn)定意見(jiàn)，依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍上原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），工商部門(mén)應(yīng)將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門(mén)，金融管理部門(mén)、工商部門(mén)予以持續(xù)關(guān)注，并列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情采取整治措施。
（二）堅(jiān)持分類治理。區(qū)分不同行業(yè)、不同領(lǐng)域特點(diǎn)，分類治理，提高專項(xiàng)整治的科學(xué)性與有效性。尤其是針對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，應(yīng)重點(diǎn)區(qū)分主觀詐騙和客觀經(jīng)營(yíng)困難平臺(tái)，抓住“涉及資金大、人數(shù)多、源頭在本市”三個(gè)關(guān)鍵，一戶一策，采取針對(duì)性處置措施，防止派生新的金融風(fēng)險(xiǎn)。
（三）強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來(lái)源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過(guò)程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。
（四）建立舉報(bào)獎(jiǎng)懲與黑名單制度。針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，建立舉報(bào)制度，充分利用中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)通過(guò) “信用中國(guó)”網(wǎng)站等多渠道舉報(bào)，為整治工作提供線索。按照粵府辦〔2016〕39號(hào)文要求，加大處罰力度，按違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本。參照省的做法，對(duì)線索的舉報(bào)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，強(qiáng)化正面激勵(lì)。建立黑名單制度，加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享。
（五）加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶提供明顯不合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)貼等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過(guò)自有資金補(bǔ)貼、交叉補(bǔ)貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平等相關(guān)情況。
（六）加強(qiáng)內(nèi)控管理。由中央、省駐清金融管理部門(mén)和地方人民政府監(jiān)管的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)機(jī)構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開(kāi)展的業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開(kāi)展合作，不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。中央、省駐清金融管理部門(mén)和市相關(guān)部門(mén)在分領(lǐng)域、分部門(mén)整治中，應(yīng)對(duì)由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
（七）完善技術(shù)手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過(guò)網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對(duì)接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸清互聯(lián)網(wǎng)金融總體情況，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)安全防護(hù)服務(wù)。
四、組織實(shí)施
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。市政府成立以分管金融工作的副市長(zhǎng)任組長(zhǎng)，市政府分管副秘書(shū)長(zhǎng)及市金融局、人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行主要負(fù)責(zé)人任副組長(zhǎng)的市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱市領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)對(duì)全省專項(xiàng)整治工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、整體推進(jìn)、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、督查評(píng)估、工作總結(jié)（領(lǐng)導(dǎo)小組名單見(jiàn)附件），領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融局。市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理局、市工商局、人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行、清遠(yuǎn)銀監(jiān)分局、市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、市地方金融行業(yè)協(xié)會(huì)等單位派員參加辦公室日常工作。市領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室不代替其他部門(mén)和各縣（市、區(qū)）人民政府的相關(guān)監(jiān)管職責(zé)。各領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治牽頭部門(mén)要成立本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治工作小組，組長(zhǎng)由牽頭單位負(fù)責(zé)人擔(dān)任（共同牽頭的實(shí)行雙組長(zhǎng)制），切實(shí)加強(qiáng)對(duì)本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治的組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌推進(jìn)本領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治相關(guān)工作。
（二）屬地具體組織。各縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)參照市的組織架構(gòu)和實(shí)施方案，組織開(kāi)展本地區(qū)專項(xiàng)整治。充分發(fā)揮靠近基層一線、資源統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)的優(yōu)勢(shì)，精心組織好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊(cè)地對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行歸口管理，對(duì)涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，同時(shí)切實(shí)承擔(dān)起防范和處置非法集資第一責(zé)任人的責(zé)任。各縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)全面落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域不穩(wěn)定問(wèn)題，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。
（三）落實(shí)部門(mén)職責(zé)。
市金融局負(fù)責(zé)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作。
中央、省駐清金融管理部門(mén)、市金融局按照粵府辦〔2016〕39號(hào)文和省有關(guān)部門(mén)分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治方案要求以及本方案具體分工，負(fù)責(zé)做好牽頭領(lǐng)域的專項(xiàng)整治工作。
市委宣傳部、市網(wǎng)信辦牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融宣傳和輿論引導(dǎo)工作，收集有關(guān)網(wǎng)絡(luò)輿情，及時(shí)通報(bào)有關(guān)單位。各有關(guān)部門(mén)根據(jù)工作職責(zé)，及時(shí)報(bào)送相關(guān)輿情預(yù)警信息，配合市委宣傳部、市網(wǎng)信辦做好輿情分析、研判、處置工作。
市委維穩(wěn)辦做好專項(xiàng)整治期間有關(guān)維穩(wěn)工作。
市信訪局負(fù)責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求接待事項(xiàng)的受理工作。
市網(wǎng)信辦、市經(jīng)濟(jì)和信息化局、市網(wǎng)警支隊(duì)、市通信建設(shè)管理辦負(fù)責(zé)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、用戶信息和數(shù)據(jù)保護(hù)的監(jiān)管，對(duì)經(jīng)相關(guān)部門(mén)認(rèn)定存在違法違規(guī)行為的互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用程序由市經(jīng)濟(jì)和信息化局、市網(wǎng)警支隊(duì)依法予以處置，由市網(wǎng)信辦上報(bào)省網(wǎng)信辦進(jìn)行協(xié)調(diào)處置，做好專項(xiàng)整治的技術(shù)支持工作。
市工商局牽頭負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項(xiàng)整治，與中央、省駐清金融管理部門(mén)共同開(kāi)展以投資理財(cái)名義從事金融活動(dòng)的專項(xiàng)整治。對(duì)廣告中涉及的金融機(jī)構(gòu)、金融活動(dòng)及有關(guān)金融產(chǎn)品、服務(wù)的真實(shí)性、合法性等問(wèn)題，有關(guān)職能部門(mén)應(yīng)根據(jù)工商部門(mén)的請(qǐng)求，提供書(shū)面認(rèn)定意見(jiàn)，以便工商部門(mén)依法查處廣告違法行為。
市公安局負(fù)責(zé)對(duì)專項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問(wèn)題依法查處，強(qiáng)化防逃、控贓、追臟、挽損工作；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)等級(jí)保護(hù)工作，監(jiān)督指導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站依法落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng)；會(huì)同相關(guān)部門(mén)共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。
市財(cái)政局按照市政府要求做好市本級(jí)專項(xiàng)整治舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)資金的安排工作。
市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理局牽頭對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。
市商務(wù)局負(fù)責(zé)按照相關(guān)分領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)整治方案的要求開(kāi)展所監(jiān)管行業(yè)或機(jī)構(gòu)的清理整頓。
市法制局配合做好整治工作相關(guān)法律問(wèn)題的研究。
五、工作步驟
此次專項(xiàng)整治從2016年5月開(kāi)始至2016年底結(jié)束，分四個(gè)階段進(jìn)行。各牽頭部門(mén)、成員單位和各縣（市、區(qū)）人民政府按要求及時(shí)向市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送各階段的工作情況。由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總及時(shí)上報(bào)省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
（一）全面摸底排查階段（2016年7月底前）。
2016年7月中旬前，市專項(xiàng)整治方案印發(fā)實(shí)施。結(jié)合省出臺(tái)的專項(xiàng)整治方案和各分領(lǐng)域整治方案，市各牽頭部門(mén)和各縣（市、區(qū)）人民政府主要根據(jù)市專項(xiàng)整治方案分別對(duì)牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域情況進(jìn)行清查。對(duì)于跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，以注冊(cè)所在地政府為主，經(jīng)營(yíng)所在地政府密切配合，互通匯總摸查情況，中央、省駐清金融管理部門(mén)、地方金融工作部門(mén)予以積極支持。被調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)接受依法進(jìn)行的檢查和調(diào)查，如實(shí)說(shuō)明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門(mén)可依法對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對(duì)于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)或短時(shí)間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，應(yīng)立即報(bào)告相關(guān)部門(mén)。
（二）集中清理整頓階段（2016年8月-2016年11月初）。
各牽頭部門(mén)、各縣（市、區(qū)）人民政府對(duì)牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)組織開(kāi)展集中整治工作。對(duì)清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，向違規(guī)從業(yè)機(jī)構(gòu)出具整改意見(jiàn)，并監(jiān)督從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)整改要求。對(duì)違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改；拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法依規(guī)堅(jiān)決予以關(guān)閉或取締；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法處理。專項(xiàng)整治不改變、不替代非法集資、非法交易場(chǎng)所、非法證券期貨活動(dòng)等現(xiàn)行處置制度安排。
（三）督查評(píng)估階段（2016年11月初前同步完成）。
各牽頭部門(mén)和各縣（市、區(qū)）人民政府分別組織自查。市領(lǐng)導(dǎo)小組組織開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)地區(qū)督查和評(píng)估，對(duì)于好的經(jīng)驗(yàn)做法及時(shí)推廣，對(duì)于整治工作落實(shí)不力、整治不徹底的，應(yīng)查找問(wèn)題、及時(shí)糾偏，并建立問(wèn)責(zé)機(jī)制。
（四）驗(yàn)收總結(jié)階段（2016年11月底前）。
市領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)各領(lǐng)域清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。各牽頭部門(mén)和各縣（市、區(qū)）人民政府形成牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的整治報(bào)告，報(bào)送市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總形成總體報(bào)告和建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制的建議，經(jīng)市人民政府審定后報(bào)省專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
六、長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)
各地、各有關(guān)部門(mén)要高度重視本次專項(xiàng)整治工作，切實(shí)加強(qiáng)組織保障，以整治工作為契機(jī)，以整治過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題為導(dǎo)向，按照整建結(jié)合、標(biāo)本兼治的思路，主動(dòng)對(duì)接國(guó)家和省級(jí)的頂層設(shè)計(jì)，抓緊推動(dòng)構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制。
（一）主動(dòng)探索完善監(jiān)管規(guī)則。主動(dòng)加強(qiáng)與省級(jí)有關(guān)部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，主動(dòng)探索適合本區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展的規(guī)章制度尤其是相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立健全有效監(jiān)管架構(gòu)。
（二）切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。探索建立互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品集中登記制度，研究互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)資金賬戶的統(tǒng)一設(shè)立和集中監(jiān)測(cè)，依靠對(duì)賬戶的嚴(yán)格管理和對(duì)資金的集中監(jiān)測(cè)，實(shí)現(xiàn)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)的常態(tài)化監(jiān)測(cè)和有效監(jiān)管。加快推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域信用體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)征信機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，使征信為互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)提供更好的支持。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持，擴(kuò)展技術(shù)支持系統(tǒng)功能，提高安全監(jiān)控能力。加強(qiáng)部門(mén)間信息共享，建立預(yù)警信息傳遞、核查、處置快速反應(yīng)機(jī)制。
（三）健全完善行業(yè)自律。以專項(xiàng)整治為契機(jī)，進(jìn)一步健全完善各級(jí)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)組織架構(gòu)和功能，充分發(fā)揮各級(jí)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)作用，完善自律懲戒機(jī)制，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與自律管理相結(jié)合、對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域全覆蓋的監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。
（四）加強(qiáng)宣傳教育和輿論引導(dǎo)。各有關(guān)部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)政策解讀及輿論引導(dǎo)，鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。以案說(shuō)法，用典型案例教育群眾，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。主動(dòng)、適時(shí)發(fā)聲，統(tǒng)一對(duì)外宣傳口徑，有針對(duì)性地回應(yīng)投資人關(guān)切和訴求。以適當(dāng)方式適時(shí)公布案件進(jìn)展，盡量減少因信息不對(duì)稱而造成的負(fù)面影響。加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化煤體責(zé)任，引導(dǎo)投資人合理合法反映訴求，為整治工作營(yíng)造良好的輿論環(huán)境。
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附件：清遠(yuǎn)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員及相關(guān)工作人員名單
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附件
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清遠(yuǎn)市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作
領(lǐng)導(dǎo)小組成員及相關(guān)工作人員名單
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組? 長(zhǎng)：曾賢林??? 市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)
副組長(zhǎng)：吳家輝??? 市政府副秘書(shū)長(zhǎng)
劉? 鋒??? 市金融局副局長(zhǎng)（正處級(jí)，主持全面工作）
張屹巍??? 人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行行長(zhǎng)
成? 員：鄭偉文??? 市委外宣辦、市政府新聞辦專職副主任
謝璐峻??? 市信訪局副局長(zhǎng)
黃建華??? 市委維穩(wěn)辦副主任
姚? 平??? 市發(fā)展改革局副調(diào)研員
鄒? 俊??? 市經(jīng)濟(jì)和信息化局黨組成員、市無(wú)線電管理辦公室主任
賴水清??? 市公安局副局長(zhǎng)
王? 潔??? 市財(cái)政局副局長(zhǎng)
???? ???郭文鵬??? 市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理局副局長(zhǎng)
??? ????潘海濤??? 市商務(wù)局副局長(zhǎng)
???? ???廖普樂(lè)??? 市法制局副局長(zhǎng)
???? ???黃友湖??? 市工商局副局長(zhǎng)
???? ???陳昌武??? 市法院副院長(zhǎng)
??? ????劉志英??? 市檢察院副檢察長(zhǎng)
???? ???韓? 麒??? 人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行副行長(zhǎng)
???? ???鄧燕霞??? 清遠(yuǎn)銀監(jiān)分局紀(jì)委書(shū)記
???? ???王漢波??? 市通信建設(shè)管理辦副主任
??? ????陳朝蔭??? 市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)
?? ?????彭? 友??? 市地方金融行業(yè)協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)
領(lǐng)導(dǎo)小組不再單獨(dú)刻章，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融局，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組日常事務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任由劉鋒同志擔(dān)任，聯(lián)絡(luò)員高鐘琴（0763-3867843、15816203957）。
工作聯(lián)絡(luò)人員：
羅思立??? 人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行
吳志強(qiáng)??? 市委宣傳部（市網(wǎng)信辦）
羅上芳??? 市信訪局
王俊強(qiáng)??? 市委維穩(wěn)辦
蘭海芬??? 市發(fā)展改革局
侯泰成??? 市經(jīng)濟(jì)和信息化局
鄧銳文??? 市公安局
何? 艷??? 市財(cái)政局
?? ?????鄒智敏??? 市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理局
?? ?????朱君樂(lè)??? 市商務(wù)局
??? ????毛永鋒??? 市法制局
? ??????李楚明??? 市工商局
??? ????胡巧玲??? 市人民法院
?? ?????馮國(guó)強(qiáng)??? 市人民檢察院
?? ?????歐陽(yáng)湘瀅? 清遠(yuǎn)銀監(jiān)分局
?? ?????李永忠??? 市通信建設(shè)管理辦
??? ????祝海程??? 市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)
??? ????曾慶曉??? 市地方金融行業(yè)協(xié)會(huì)
參加辦公室日常工作人員：
李文忠??? 人民銀行清遠(yuǎn)市中心支行
梁? 輝??? 市工商局
何慶華??? 市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)管理局
歐陽(yáng)湘瀅? 清遠(yuǎn)銀監(jiān)分局
歐利全??? 市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)
曾慶曉??? 市地方金融行業(yè)協(xié)會(huì)
